孙悟空抖擞精神，束紧绵布直裰，撩起虎皮裙子，紧握金箍铁棒，径直来到涧边。他脚踏半云半雾，站在水面之上，高声叫骂：“你这孽龙，还我马来！还我马来！”
且说那龙吞下唐三藏的白马后，正伏于涧底深处，潜灵养性。
忽听到有人叫骂索要马匹，它心中怒火顿起，再也按捺不住，猛地纵身跃出水面，翻波逐浪，大声喝道：“是哪个大胆狂徒，竟敢在此口出狂言，伤我尊严！”
孙悟空见它现身，大喝一声：“休要逃窜！还我马来！”说罢，抡起金箍棒，带着呼呼风声，直朝那龙劈头打去。那龙也毫不示弱，龙须倒竖，张牙舞爪地迎着金箍棒扑来抓挠，一时间，涧边水花飞溅，风声呼啸。这一场争斗，当真精彩绝伦，双方你来我往，互不相让。孙悟空攻势凌厉，每一击都蕴含千钧之力；白龙也灵活异常，巧妙闪避，伺机反击。二人盘旋良久，斗得难解难分。
渐渐的，那条龙力软筋麻，抵挡不住，转身一个猛子扎入水中，深深地潜于涧底，再也不肯露头。
任凭孙悟空叫骂不停，它只装作充耳不闻。
孙悟空无可奈何，只得返回见唐三藏，说道：“师父，那怪被老孙骂了出来，与我赌斗许久，因胆怯而逃，如今躲在水中央，再不出来了。”
唐三藏疑惑道：“不知究竟是不是它吃了我的马？”
孙悟空没好气地喝道：“您说的这是什么话！若不是它吃了，它怎会出来与老孙作对？”
唐三藏又道：“你前日打虎时，曾夸口有降龙伏虎的手段，今日为何却降不住它？”
原来这猴子最受不得别人激将。听唐三藏这般抢白，他顿时发起神威，说道：“莫要再说！莫要再说！且看老孙再与它较量一番，定要分出个高低！”
这孙悟空说罢，甩开大步，跳到涧边，施展出那翻江搅海的神通。
只见他将鹰愁陡涧原本清澈见底的水，搅得如同九曲黄河泛滥一般，波涛汹涌。
那孽龙在深涧之中，被搅得坐卧不宁，心中暗自思忖：“真是福无双至，祸不单行。我才逃脱天条的死罪，不到一年，在此暂且随缘度日，却又撞上这般厉害的泼魔，来寻我麻烦！”
它越想越气，实在咽不下这口气，咬咬牙，纵身跳出水面，骂道：“你这不知从哪里冒出来的泼魔，竟敢如此欺我！”
孙悟空喝道：“你莫管我从何处来，速速还我马匹，我便饶你性命！”
那龙嚣张道：“你的马已被我吞入肚中，如何吐得出来！不还你，又能怎样！”
孙悟空怒道：“不还马，看棍！打死你，偿我马命便罢！”
二人又在山崖下激烈争斗起来。没斗几个回合，小龙实在难以抵挡，身形一晃，变作一条水蛇，钻入草丛之中。
孙悟空手持金箍棒，赶忙追上前去，拨开草丛寻找水蛇，却毫无踪迹。
这可急得他三尸神暴跳，七窍生烟，忍不住念了一声“唵”字咒语。刹那间，原本平静的四周忽然刮起一阵阴风，飞沙走石。紧接着，当坊土地、本处山神纷纷现身，一齐跪在地上，战战兢兢地说道：“山神、土地拜见大圣。”
孙悟空没好气地喝道：“伸出脚来，每人先打五棍，给老孙解解气！”
二神赶忙叩头哀求：“望大圣开恩，容小神禀明缘由。”
孙悟空道：“有何话说？”
二神道：“大圣长久被困，小神不知您何时脱困而出，所以未曾前来迎接，万望大圣恕罪。”
孙悟空道：“既如此，暂且饶过你们。我且问你，这鹰愁涧里的怪龙，是从何处而来？为何抢了我师父的白马吃掉？”
二神道：“大圣向来独来独往，无拘无束，原本并无师父，如今怎会有师父的马？”
孙悟空解释道：“你们有所不知。我因犯下欺天的大罪，被压在山下整整五百年。如今蒙观音菩萨劝善，由唐朝高僧将我救出，收我为徒，一同前往西天拜佛求经。路过此地时，师父的白马却被那孽龙吃掉了。”