“我爸当年查金广发的黑矿资金时,肯定也申请过央行管制,结果跟咱们现在一样,被流程卡住了!”她指着笔记里的“找人”二字,“说明当时就有人在央行内部打招呼,现在只是故技重施!”
更紧急的情况在当天下午出现——小王监测到李伟明的账户有一笔2000万的大额转账申请,收款方是瑞士的一家私人银行,备注为“艺术品收购款”。
“再不下管制令,这笔钱就转走了!”小王的声音带着焦急,“银行那边已经开始审核,预计明天上午就能到账!”
陈默当机立断:“老郑,你去银行,跟他们说这笔转账涉嫌洗钱,按《反洗钱法》要求他们暂停交易,争取时间;我和若雪去省分行,找分行行长直接汇报,就算闹到总行,也不能让钱转走!”
老郑赶到银行时,转账审核已经到了最后一步。
他拿着行动组的立案通知书,找到银行风控部负责人:“这笔钱的收款方是金广发控制的空壳公司,涉嫌文物走私赃款转移,根据《反洗钱法》第三十二条,银行有义务暂停可疑交易,配合调查!”
风控部负责人犹豫了一下,最终还是按下了“暂停”按钮:“我们只能暂停24小时,超过时间还得按正常流程处理,你们尽快拿到管制令!”
与此同时,陈默和周若雪在省分行见到了行长赵立东。
听完情况汇报,赵行长立刻调出系统记录:“青南市分行根本没把你们的申请往上报,王建军还在系统里备注‘材料存疑,需进一步核实’,这明显是故意拖延!”
他当场给青南市分行行长打电话,语气严厉:“立刻对亚太文化艺术交流中心的账户下发临时管制令,半小时内必须完成,要是出了问题,你我都担不起!”
半小时后,小王的监控屏幕上终于显示:“账户状态变更为‘临时管制’,限制50万以上转账”。
所有人都松了口气,陈默看着屏幕上的管制记录,心里却沉甸甸的——这次能绕开障碍,全靠省分行行长的支持,可要是没有这层关系,2000万早就成了“漏网之鱼”。
“王建军肯定不是孤军奋战,”陈默坐在办公室里,分析着情况,“他敢这么明目张胆地卡流程,背后肯定有省分行甚至总行的人撑腰。咱们得查他的资金流水和社会关系,看看他跟金广发到底有什么牵扯,把这个内部保护伞挖出来!”
老郑很快查到,王建军的儿子在英国留学,学费和生活费都是通过“亚太文化艺术交流中心”的“文化交流补贴”支付的,而且他在市郊有一套别墅,房产证上写的是他妻子的名字,实际出资人却是金广发的远房侄子金磊。
“证据链全了!”老郑把查到的资料放在桌上,“王建军收了金广发的好处,故意拖延管制令申请,帮金广发转移赃款!”
陈默立刻让省纪委对王建军展开调查。
当纪委工作人员出现在王建军的办公室时,他正在销毁与金广发的通话记录,看到工作人员手里的证据,瞬间瘫坐在椅子上:“我……我是被金广发逼的,他说要是不帮他拖时间,就把我儿子留学的事捅出去,我一时糊涂,才犯了错……”
虽然暂时保住了2000万,但行动组所有人都清楚——央行系统里的保护伞,远不止王建军一个。
接下来,他们不仅要继续追查李伟明和金广发,还要深挖央行内部的腐败网络,只有把这条“资金保护链”彻底斩断,才能真正堵住赃款外流的口子。
夜色渐深,行动组的办公室里依然灯火通明。小王在整理王建军的涉案资料,老吴在联系省分行,申请彻查与金广发有关的账户,周若雪则在补充父亲笔记里的央行相关线索。
陈默站在窗边,看着远处央行大楼的灯光,心里坚定了信念——不管内部阻力有多大,不管流程有多复杂,他们都要坚持下去,把所有藏在暗处的保护伞揪出来,让跨境追赃之路,不再被人为设置障碍,让正义,真正落到实处。